Ve společnosti Teya bereme svou odpovědnost za prevenci finanční kriminality velmi vážně. To může zahrnovat praní špinavých peněz, financování terorismu a další nezákonné činnosti. Jsme regulovaným poskytovatelem finančních služeb, a tudíž jsme povinni provádět důkladnou kontrolu všech našich zákazníků, abychom měli jistotu, že víme, kdo a za jakým účelem naše služby využívá.
Co je KYC?
KYC je proces používaný k ověření totožnosti zákazníků. Pomáhá zajistit dodržování regulačních požadavků a podporuje bezpečné a transparentní obchodní operace.
Ověření doporučujeme dokončit v aplikaci Teya.
Jak provádíme KYC?
Máme komplexní proces KYC, který vyžaduje, aby nám naši zákazníci – fyzické osoby i podniky – poskytli určité informace, jako je jejich jméno, adresa a identifikační doklady vydané vládou. Tyto informace používáme k ověření existence a účelu podniku a k ověření totožnosti osob spojených s podnikem.
Pro ověření KYC použijeme digitální identifikační služby, kde je to možné. Jedná se o ověřovací dotazník, který musíte vyplnit a který je rozdělen do dvou částí:
První částí je obrazovka, na které se vyžadují osobní údaje zákonného zástupce.
Druhou částí je postup, kterým zákonný zástupce ověří svou totožnost.
Poznámka: Abyste mohli dokončit proces KYC, musíte v nastavení svého telefonu povolit přístup k fotoaparátu, abyste mohli nahrát dokumenty nebo pořídit selfie.
Jaké dokumenty potřebujeme?
Platný doklad totožnosti a doklad o adrese:
Doklad totožnosti: Doklad totožnosti vydaný vládou, řidičský průkaz, či cestovní pas.
Doklad o adrese: Účet za služby nebo výpis z bankovního účtu vystavený v posledních 3 měsících. Tento dokument je vyžadován, pokud při ověření použijete řidičský průkaz nebo cestovní pas.
Doklad o podnikatelské činnosti:
K ověření vaší podnikatelské činnosti prosím předložte jeden z následujících dokladů:
Odkaz na vaši webovou stránku nebo online reklamu.
Účet za služby pro podnikatele, výpis od předchozího poskytovatele nebo faktura vystavená na jméno podniku nebo majitele podniku. Alternativně je přijatelná také faktura vystavená jednomu z vašich zákazníků za dodané produkty nebo služby.
Nájemní smlouva na vaši obchodní adresu nebo umístění obchodu, podepsaná vámi i pronajímatelem. Tento dokument může být starší než tři měsíce. Pro velkoobchodní podniky nebo podniky prodávající zboží na akcích je přijatelná také smlouva o pronájmu skladovacích prostor (např. skladu).
Poznámka: Obchodní jméno a obchodní adresa se musí shodovat na všech předložených dokumentech. Dokumenty by navíc měly být vystaveny v posledních třech měsících.
Co je potřeba udělat?
Jako náš vážený zákazník hrajete důležitou roli v našem procesu ověření. Abyste nám pomohli udržet integritu našich služeb a předcházet finančním zločinům, žádáme vás o následující:
1. Poskytování přesných informací:
pro ověření vaší identity, prosíme o poskytnutí přesných a aktuálních informací o sobě.
2. Spolupráce s našimi KYC postupy:
prosíme o spolupráci s našimi postupy pro ověření totožnosti zákazníka (KYC) a o poskytnutí veškerých dalších informací nebo dokumentů, které bychom mohli požadovat.
3. Nahlášení jakékoli podezřelé aktivity:
pokud si při používání našich produktů všimnete čehokoli podezřelého nebo neobvyklého (například pokud uvidíte transakce, které nepoznáváte), prosíme o okamžité nahlášení.
Veškeré informace poskytnuté v rámci procesu KYC jsou používány a uchovávány v souladu se zákony na ochranu osobních údajů.
Doufáme, že vám tyto informace pomohly porozumět našim postupům pro ověření totožnosti zákazníka (KYC) a důvodu jejich důležitosti pro zajištění bezpečnosti vašeho podnikání a širšího trhu před finančním zločinem. Pokud máte nějaké otázky nebo obavy, neváhejte se obrátit naši zákaznickou podporu.
Co můžete očekávat dál?
Jakmile odešlete své dokumenty a informace, náš tým vše zkontroluje obvykle do 24–48 hodin.
Pokud budeme potřebovat další podrobnosti nebo dokumenty, příslušné oddělení vás bude kontaktovat přímo e-mailem. Výsledek kontroly vám bude v souladu s našimi smluvními podmínkami rovněž sdělen e-mailem.
Upozornění: Pokud začnete zpracovávat transakce před dokončením ověření (KYC) nebo v době, kdy ještě čekáme na další dokumenty, budou vaše výplaty dočasně pozastaveny. Prostředky budou uvolněny den po úplném dokončení nastavení vašeho účtu nebo podle vašeho pravidelného zúčtovacího cyklu.
Máte-li jakékoli dotazy nebo připomínky, neváhejte se obrátit na náš tým zákaznické podpory.